Apa itu Money Mule
Money mule adalah jenis penipuan yang meminta korban untuk menerima sejumlah uang ke rekening, untuk ditransfer ke rekening orang lain. Money mule dinilai sebagai tipe fraud kedua terbesar dengan dampak signifikan kepada institusi finansial pada tahun 2019.
Pelaku money mule biasannya membujuk korbannya dengan imbalan tertentu untuk memindahkan uang dari rekening mereka ke rekening orang lain, atau untuk menarik uang dari rekening bank dan mengirimkannya ke alamat yang ditentukan.
Ciri-Ciri Money Mule
Menurut FBI, money mule seringkali menargetkan pelajar, pencari kerja, atau orang-orang diaplikasi kencan dan setiap orang yang bisa didekati untuk modus kejahatan. Berikut beberapa ciri-ciri money mule:
- Email atau pesan di media sosial yang menjanjikan uang tanpa harus melakukan usaha apapun.
- Untuk pelaku yang mentarget pencari kerja, biasanya mereka menggunakan email dengan domain umum seperti Gmail dan Yahoo.
- Korban akan diminta untuk membuka rekening atas nama sendiri atau nama perusahaan korban untuk menerima atau mentransfer dana, lalu memproses dana tersebut melalui transfer antar negara, atau perusahaan layanan uang.
- Korban akan dibiarkan mengambil bagiannya dari sejumlah uang yang ditransfer.
Tips Menghindari Money Mule
Dikutip dari situs FBI, ada beberapa tips menghindari money mule yang bisa kamu pahami.
- Lakukan pencarian online untuk memeriksa legitimasi perusahaan yang menawarkan pekerjaan.
- Jangan menerima tawaran pekerjaan apapun yang meminta kamu menggunakan rekening pribadimu.
- Berhati-hatilah jika kamu baru kenal dengan seseorang melalui aplikasi kencan online yang ingin menggunakan rekening pribadimu untuk menerima dan mentransfer uang.
- Jangan pernah membagikan informasi finansialmu kepada orang yang tidak kamu kenal dan percaya, terutama orang yang baru dikenal secara online.
Itulah pembahasan tentang money mule yang bisa kamu pahami agar terhindar dari modus tersebut. Kamu juga bisa membaca tips aman bertransaksi lainnya di website Bank MAS untuk menghindari modus penipuan lainnya.
Sumber:
cnnindonesia.com
cnbcindonesia.com